雙教練出擊新一代中信智動GO登場 | 社區大學終身學習網
2020年7月8日—中國信託銀行推出新一代「智動GO」,新增「目標投資」及「退休投資」兩大新功能,協助客戶動態管理人生理財目標,並領先業界提供空中理財規劃師,協助 ...
新冠肺炎疫情改變民眾工作、生活型態,進入後疫情時代,我們需要更能因應各種突發變動的線上投資方案,期望讓一桶金、出國旅遊、子女教育金、買房、退休等理財目標穩步達成。中國信託銀行推出新一代「智動GO」,新增「目標投資」及「退休投資」兩大新功能,協助客戶動態管理人生理財目標,並領先業界提供空中理財規劃師,協助解決線上投資的疑難雜症。
試想:一位正準備退休的中年上班族,原本投資於股市的資金已累積新臺幣一千萬元退休金,卻因疫情爆發影響變成新臺幣七百萬元,他可能會反思為何沒事先考量到即將退休而先降低風險。另一個剛出社會的年輕人正開始累積財富,每月定期定額投資新臺幣五千元,還有二〇、三〇年可累積退休準備,此時應該維持、或是降低、或是提高投資風險?
中國信託銀行個人金融副執行長楊淑惠表示,著手累積財富的年輕人想達成「目標金額」需要較高報酬率,而準備退休的上班族因接近目標「到期」,應需要降低風險。相較於一般累積資產的投資,當你設定一桶金、教育金等中短期理財目標,或是較長期的退休規劃時,更加需要動態管理投資報酬及風險,適時加減速,因此中信智動GO在今年三月推出「目標投資」及「退休投資」兩大新功能,協助客戶管理人生目標,以期幫助客戶在期待的時間內安穩抵達目的地。
目標投資 分帳專款專用
每一人生階段的投資目標可能不只一個,例如剛出社會要準備出國旅遊金、買車、存一桶金,接著是結婚基金、買房、子女教育、退休金。同時有多個財務目標時,應該要分帳管理、專款專用,將每月薪資提撥到不同帳戶中,才能個別檢視達成進度,也適時修正目標。
利用新一代中信智動GO的目標投資,只需開立一個中信銀行存款帳戶,即可將資金分配到不同理財目標專戶,設定智能扣款功能,例如每個月提撥新臺幣一千元到子女教育帳戶、提撥新臺幣一千元到自己的退休帳戶等,同時規劃與追蹤多個理財目標,...
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