定期定額是什麼?怎麼買?最完整的定期定額教學懶人包 | 社區大學終身學習網
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2022年5月30日—定期定額的意思就是每隔固定一段時間,買進一筆固定的金額的投資策略;每期固定扣款,不管市場漲跌,運用長期平均法降低成本。換句話說,定期定額是每月 ...
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最後更新:2023-10-30
定期定額是固定一段時間,買進一筆固定金額的投資策略,是常被用在基金與ETF操作上的一種方法,它因為方法和概念很簡單,所以常常被用在股票或其他的投資操作上。
本篇文章市場先生將會介紹定期定額是什麼,以及定期定額投資的重點與分析。
定期定額是什麼?定期定額 (英文:dollar cost averaging)的意思是每隔固定一段時間(定期),買進一筆固定金額(定額)的投資策略,例如每月固定買3,000元的基金、每季固定買5,000元的定存股,都算是定期定額。
定期定額將會在設定好的每個期數固定扣款,不管市場漲跌,運用長期平均法降低成本。
定期定額的英文dollar cost averaging,也是買在平均成本的意思,與它相對的是單筆投資(如果是買基金就是單筆申購),英文是lump sum investment,就是一整筆購買的意思。
為什麼要定期定額?以0050為例試算使用定期定額進行投資,主要會有兩個原因:
1.定期定額解決「擔心買在高點」的投資心態定期定額不用擔心買在高點的問題,因為無論在起漲點或是起跌點開始定期定額,算出來的年化報酬率是差不多的。
以下以0050[1]為例,設定每月1號投入1萬元,試算兩個起漲點、兩個起跌點的 單筆投資 及 定期定額 的總報酬率、年化報酬率:
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