就因為你是小資族,更需要「獨立財務顧問」啊!(中) | 社區大學終身學習網
![就因為你是小資族,更需要「獨立財務顧問」啊!(中)](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
2021年4月4日—志峯:個人理財部分蠻開心的,因為學習了這些不只是幫助客戶,對自己家庭和父母也很有幫助,我協助父母管理他們的退休金。過往母親投資賠過一些錢,所以 ...
![就因為你是小資族,更需要「獨立財務顧問」啊!(中)](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
Evelyn:這樣聽起來的確理財顧問也要擔任婚姻諮詢的角色,其實錢就是人生,這是無法逃避的問題。那麼我想詢問,身為獨立財務顧問,從和委託人第一次接觸見面討論的內容,後續到最後提供報告的過程,以及最後報告會囊括怎麼樣的內容?
志峯:先說明獨立財務顧問產業在台灣還處於萌芽階段(雖然安睿宏觀[1]已經努力了20多年),所以我只能就我們公司在做的方式來回應。
大概會分兩大類:一類是只提供到規劃,後面交由客戶自己去執行;第二類是像我們公司,從規劃到執行,以及未來繁瑣的後續服務都包含,提供一站式的服務。
再來談到流程。第一次是顧問與客戶雙方認識和了解,釐清對未來目標的想像,比如結婚、生子、買房、子女教育、退休等。會先初步了解,不會訂下明確數字。聊聊客戶日常生活的時間、心力放在哪裡,家人有哪些以及關係如何。
有些人很想要買房,比如他說7年後要買房。那我就會問他為什麼是7年後?一定要買房嗎?不買會怎麼樣?透過這提問去了解客戶做一件事情、一個想法背後的價值觀。可能是從小家裡沒有房子,一直租房子經常搬家,因此很想買房,對他而言房屋代表一個安定的歸屬感。第一次面談最重要的是瞭解客戶的需求,再來才是我們是誰、怎麼做,對他帶來的效益,最後詢問是否要進行規劃,面談共需要2~3小時。
第一次面談後,需要請客戶準備資料,包含所得稅結算申報書、勞保勞退資料、收入支出資產負債表、保單正本、投資對帳單…等,然後在第二次面談中會清楚量化所有財務目標和保障內容,接著簽合約、付款,正式開始我們的合作關係,第二次面談共需要3~4小時。
第三次見面說明報告書內容,可能的方案有哪些,並確認客戶選擇哪個方案。整個財務規劃不只是數字的調整,有時後還要考慮人性和人情因素。
Evelyn:人性和人情是指?
志峯:比如客戶說我阿姨是XX保險公司業務員,過去買的保單不能動,或是如果要增加,則以這家保險...
月薪5萬以上 | 社區大學終身學習網
財務顧問是什麼?在做什麼?角色是?我如何 ... | 社區大學終身學習網
就因為你是小資族,更需要「獨立財務顧問」啊!(中) | 社區大學終身學習網
安睿宏觀AZ Sinopro | 社區大學終身學習網
網路上常見的財務顧問、財務規劃師,是被認可的職業嗎? | 社區大學終身學習網
「投資理財顧問」找工作職缺-2022年8月 | 社區大學終身學習網
IFP 獨立理財顧問網– 您財富自由路上的忠誠夥伴 | 社區大學終身學習網
資深理財顧問教你,用一個帳戶就完成所有理財需求! | 社區大學終身學習網
退休金到底多少才夠?理財顧問:搞清楚重點別再問這種無聊問題 | 社區大學終身學習網
【2017.02.07】兩分鐘瞭解"理財規劃顧問的一天" | 社區大學終身學習網
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
遇見芳香療法的保健之旅哪裡學?臺中市潭雅神社區大學開課資訊
想要學習遇見芳香療法的保健之旅可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
芳療舒壓DIY—健康跟著來哪裡學?臺中市甲安埔社區大學開課資訊
想要學習芳療舒壓DIY—健康跟著來可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
英國身體按摩&精油應用國際認證班哪裡學?花蓮縣社區大學開課資訊
想要學習英國身體按摩&精油應用國際認證班可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
英國芳療種子講師培訓入門班哪裡學?花蓮縣社區大學開課資訊
想要學習英國芳療種子講師培訓入門班可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
投資理財新世界哪裡學?臺北市松山社區大學開課資訊
想要學習投資理財新世界可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
投資理財新世界哪裡學?臺北市松山社區大學開課資訊
想要學習投資理財新世界可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
芳香精油社哪裡學?新北市新莊社區大學開課資訊
想要學習芳香精油社可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家整理...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
精油按摩~鬆筋抒壓美麗加倍哪裡學?新北市蘆荻社區大學開課資訊
想要學習精油按摩~鬆筋抒壓美麗加倍可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
投資理財新世界哪裡學?臺北市松山社區大學開課資訊
想要學習投資理財新世界可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
芳療舒壓DIY—健康跟著來哪裡學?臺中市甲安埔社區大學開課資訊
想要學習芳療舒壓DIY—健康跟著來可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
C34品味芳療~芳香生活DIY哪裡學?臺南市永康社區大學開課資訊
想要學習C34品味芳療~芳香生活DIY可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
耳穴保健DIY哪裡學?臺中市南湖社區大學開課資訊
想要學習耳穴保健DIY可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家整...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
投資理財新世界哪裡學?臺北市松山社區大學開課資訊
想要學習投資理財新世界可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
投資理財新世界哪裡學?臺北市松山社區大學開課資訊
想要學習投資理財新世界可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家...
![](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
芳療舒壓DIY-健康跟著來哪裡學?臺中市甲安埔社區大學開課資訊
想要學習芳療舒壓DIY-健康跟著來可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以...