如何創造ETF投資複利效果? | 社區大學終身學習網
2022年4月17日—愈來愈多的投資者喜歡高配息的商品,從持有0056的人數已經超越了0050可以看出受歡迎的程度。然而收到的配息如果沒有再投入,也就是沒有複利效果,時間 ...
愈來愈多的投資者喜歡高配息的商品,從持有0056的人數已經超越了0050可以看出受歡迎的程度。然而收到的配息如果沒有再投入,也就是沒有複利效果,時間久了投資報酬率可是差很多。
複利大家都知道很重要,但還是有許多人不知道該如何操作才會有複利效果。其實,複利再簡單不過,只是獲利再投入的一個概念,獲利沒有拿走本金就會愈來愈多。在報酬率不變情況下,本金就會跟滾雪球一樣,愈滾愈大,經過一段期間後,就成為超級大的雪球。
複利也沒有適用類別的限制,不論是銀行定存、個股、基金、ETF甚至於房地產,每一種投資都可以有複利效果。銀行存款更是最早運用複利效果的投資標的,只是目前因為投資報酬率相當低,所以複利的效果並不顯著。
股票型ETF近年來受到大家的歡迎,尤其是高配息的ETF,波動風險比起個股也小很多。然而持有的方式決定是否具有複利效果,對整體報酬率的影響也會很大。就以元大台灣高股息(0056)這檔ETF來說,如果2007/12/26上市當日就持有一張,每股25.3元,持有到了2022/2/14日股價33.04元,這段期間收到的配息總共17.25元,也就是說價差每單位獲利7.74元,加上配息總獲利為24.99元,每單位投入25.3元,獲利24.99元,所以報酬率為98.8%。期間為14.14年,換算成年化報酬率為5.0%。
但若是到晨星網站(Morningstar)看投資績效,同樣是從2007/12/26~2022/2/14的投資報酬率可是159.1%,年化報酬率6.935%。奇怪,怎麼累積報酬率相差了60.5%!會有這麼大的差距,就是因為兩者對配息的處理方式不同,前述的計算方式並沒有考慮將配息再投入,也就是只有單利的效果。但是Morningstar及其他專頁基金網站的投資績效,都是以收到的配息再投入,也就是以複利的方式計算,所得到的結果。
0056要如何投資才會有複利效果呢?很簡單,只要在配息當日將領到的配息再買入0056零股即可。表一列出了0056以複利投資的明細,第一列及最後一列是0056成立日期及假設賣出的日期,第1列是成立的第1天以淨值25.3元買入1張,最後一列則是當日(2022/2/...
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