財務顧問是什麼?在做什麼?角色是?我如何 ... | 社區大學終身學習網
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IFA在國外已經有好幾年的發展歷史,目前台灣領有CFP執照但沒有任職金融業的顧問大概不超過一百個(更少),還是發展階段。我相當歡迎喜歡投資、喜歡幫客戶理財的朋友加入 ...
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「投資顧問推薦」、「財務顧問在做什麼」、「參加投顧好嗎」是大家常問的問題,但財務顧問是什麼?在做什麼?角色是?大家還是很模糊。
我是一個被動式投資顧問,專長在協助客戶投資心理、資產配置以及財務規劃,我也撰寫過《什麼是財務規劃?如何自己做財務規劃?[1]》這篇文章,今天這篇文章我想分享我自己在投顧工作的觀點,從我的角度與你分享理財顧問在做的事情。
財務顧問是什麼?財務顧問或稱為理財顧問,英文是「FA」(Financial
Advisor),財務顧問不是以銷售為主,而是依照客戶的需求給予建議,並提供解決方案。他們的任務是透過提供理財投資、保險、稅務等方面的諮詢來協助客戶評估自己的財務目標,以達成退休、教育費用、投資理財的目標。
什麼是獨立財務顧問(IFA)?獨立財務顧問的英文是「IFA」(Independent Financial Advisor),這類型顧問通常獨立執業,目標一樣是提供客戶整體規劃。
財務顧問在做什麼?財務顧問具體的服務項目可包含:
子女教育金:有效管理收支,預先籌劃未來教育費用 風險規劃:用保險、緊急預備金替未知的緊急事件做準備 家族財富傳承:配合民法、稅法及商事法,透過信託、稅務規劃等,傳承家庭的財富 法律稅務諮詢:搭配策略聯盟的商務律師,規劃交易流程、協同商務談判、撰擬法律文件,提供法律諮詢 退休規劃:累積被動收入 財富管理:分配資產和收入,兼顧資產保障與累積 資產配置:透過股票、ETF、指數型基金進行配置,最低風險下提升報酬率 信託規劃:有效延續個人意志,確保資產按照意志執行 股權安排:利用公司法新制「閉鎖性股份有限公司」,具有閉鎖性組織成員、股權表決權分離,及內部關係彈性 企業風險規劃根據Vanguard...
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