複利06:如何用Excel計算「年金」(分期投入)複利? | 社區大學終身學習網
本文介紹,如何用Excel,計算年金複利終值,也就是「定期定額」投資的複利終值(總報酬)。這對於要試算投資結果的朋友,應該會很實用。
相信我,一點都不難。只要短短5分鐘就能學會,超簡單的哦!
求年金複利終值(FV) (定期定額總報酬)
例題(1)定期定額基金:每月初定期定額投入1萬元,於指數型基金,預估年報酬率8%。預估20年後,此筆投資的市值為多少呢?
我們可以隨便開啟一個Excel的活頁簿(工作表),在excel儲存格輸入「=FV(8%/12,240,-10000,0,1)」,然後按電腦鍵盤的「Enter」,就能得到答案。如下圖藍色框框所示(圖表可點擊放大):
說明:
最前面一定要輸入「=」,這是數學的「等於(等號)」,如此,跟在等號後面輸入的資料,Excel才能運算。要記得哦!
FV 是終值(未來值),這是Excel五大財務函數之一,只要輸入另外四個函數,就能得知第五個。輸入FV,是要讓Excel知道,現在要求的是終值。
8%/12 題目給的是,年化報酬率8%。但本題投入方式,是每個月定期定額投入。一期為一個月,故要將年報酬率除以12,成為月報酬率。
240 這是總期數。本題20年,等於240個月,故共有240期。
-10000 這是每一期投入(從口袋拿出)多少錢,代表現金流量的流出,故用負數。
在excel的儲存格中,數值不用3位一撇。比如,要輸入1萬,不必輸入10,000,就直接輸入「10000」即可。
0 這是現值,也就是期初的單筆本金。本例沒有,故輸入0。
1 這是說明「期初」或「期末」投入年金。本例是期初投入,故輸入1。若是期末投入,則輸入0。
依照上述公式輸入Excel之後,...
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