如何投資理財?做好「資產配置+投資策略」結果差很多! | 社區大學終身學習網
財富自由即「被動收入>主動收入」,靠投資達到財富自由是很多人的夢想,但真正能做的人少之又少,想要依靠投資理財增加財富?那基金投資是你入門的好選擇!投資理財門檻較低,並且有專業經理人操作,對於投資新手或是沒時間盯盤研究的投資人可說是投資利器;而綜觀坊間投資理財贏家的密技,其實你會發現投資前有沒有做好基本功,投資中能否講求紀律,都會是邁進成功的一大關鍵!趁早了解投資理財兩大觀念:資產配置、投資策略,將有助於幫助你一步步邁向財務自由!
資產配置是什麼?所謂資產配置就是風險控制的一種手段。檢視自己手頭上的資金,除去存款準備金、生活費,釐清自己可以分配在投資上的資產。投資時,也要注意分配投資到不同的類別,藉由分散投資達到分散風險的目的。一般常見可配置的種類有: 外幣、黃金、房地產、股票、債券(基金),近期火紅的虛擬貨幣也是一種投資類型。建議大家可以選擇自己感興趣的投資標的先進行了解,評估自己的風險承受程度,挑選出幾種標的,再分配調整出專屬於自己的投資比例配置,達到穩健累積財富的目標。
如果你不知道該怎麼資產配置?
提供新手3個步驟:設定目標金額、時間規劃、財務分配
1.訂定目標:每個人想要投資理財的理由不同,有的人想要存下一筆資金環遊世界,有的人希望規劃子女教育基金或退休金,而了解這些動機,就足夠讓你設定理財目標,計算多少資金才足夠滿足未來的規劃,ex:你預計子女教育基金從國小到大學階段,需要有550萬的金額。
2.規劃時間:設定好你需要的達成目標的時間,並依目前的工作收入狀況、預計投資項目的報酬率來評估是否合適,ex:希望規劃長期目標,10年後可以達到550萬的子女教育基金。(延伸閱讀:退休資金如何準備?20年後要離開職場 現在要投入多少?[1])
3.財務分配: ...如何投資理財?做好「資產配置+投資策略」結果差很多! | 社區大學終身學習網
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