投資ETF,該如何搭配才有最好的表現?怪老子:「這樣配置 ... | 社區大學終身學習網
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2021年12月28日—由於這兩類ETF都是能長期成長的資產,且具有負相關,所以是很適合的搭配。以台股來說,像是元大台灣50(0050)和元大美債20年(00679B),就是很理想的 ...
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嗨嗨,大家好,咪編今天要來介紹《怪老子教你打造超值ETF組合:訂做自己的資產翻倍計畫[1]》這本書的第3章「活用資產配置」。
說實話,咪編看完這章以後,覺得是該好好回頭去翻翻大學的《統計學》來增加一下自己的知識了。但大家也別擔心,書裡提到的內容只是引用統計學的一些概念,像是機率、常態分配等等,而不是放了一堆艱深難懂的理論在裡面。下面來聊聊,該如何做出正確的資產配置吧!
怪老子認為,想要做出正確的資產配置,必須掌握下面3個重點: 重點1》學會量化資產的「報酬(包含平均報酬率、累積報酬率和年化報酬率)」與「風險」。 重點2》找出適合搭配的資產。 重點3》決定資金配置比重。
恩…重點1有關「平均報酬率」、「累積報酬率」和「年化報酬率」該怎麼算、3者之間有什麼差別等等的內容因為有點複雜,所以咪編決定把它留在書裡,讓大家自己翻閱,這裡只放最簡單的東西。
那投資人究竟該如何找出適合搭配的資產呢?怪老子在書中提到,最簡單的做法,就是「市值型股票ETF+美國長天期公債ETF」。由於這兩類ETF都是能長期成長的資產,且具有負相關,所以是很適合的搭配。以台股來說,像是元大台灣50(0050)和元大美債20年(00679B),就是很理想的組合(書中還有其他不同組合,大家有興趣可以翻翻)。
找出適合搭配的資產以後,下一步就是決定資金配置比重了。對此,怪老子使用的是「效率前緣」的概念。
什麼是「效率前緣」?其實很簡單,它的主要意義是「當總風險相同時,相對上可獲得最高的預期報酬率」或「當預期報酬相同時,相對上總風險最低」的投資組合。
簡單來說,效率前緣就是在眾多投資組合中,找到一個風險相對較小,且報酬相對較高的投資組合。恩…如果大家看到這還是覺得很抽象的話,建議可以翻書看...
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