台灣各機器人理財(自動化投資顧問服務)比較 | 社區大學終身學習網
2021年9月16日—機器人理財(英文:Robo-Advisor)的正式名稱為「自動化投資顧問服務」,顧名思義就是透過人工智能等模型,經過數據採擷與分析後,自動化地協助投資者選出 ...
機器人理財是什麼?機器人理財(英文:Robo-Advisor)的正式名稱為「自動化投資顧問服務」,顧名思義就是透過人工智能等模型,經過數據採擷與分析後,自動化地協助投資者選出符合需求的投資標的。
因此,在開始進行之前,會請投資人填寫一份基本投資調查資料,以瞭解投資人的「財務目標」和「風險屬性」,比如說你的財務目標是想要在短期內存到一筆旅遊資金還是長期累積退休基金;而想要存到這筆錢,你可以承受的風險有多高,機器人理財會根據你的投資行為,判斷你是積極型還是保守型投資者,藉此媒合出適合的投資商品。
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機器人理財優點一般來說,機器人理財具備「自動化」的投資特色,申辦到日後投資修改都能在網路上簡單操作,因此較適合不想過度耗心力,或是投入研究時間較少的投資人。至於機器人理財的優點,相較於傳統投資模式,其具備下列幾點:
1.不受情緒影響的投資大腦:傳統投資方式中,不只普通投資人會受情緒影響而做出錯誤的投資決策,分析師或理財顧問等專家亦有可能受情緒影響犯錯,理財機器人則有固定化的演算法和標準安排投資,能更為理性地進行投資規劃。
2.更親民的買賣費用:由於機器人理財能節省人事和顧問費用等成本,收費一般會比傳統基金投資法來得低廉,使投資績效贏在起跑點。
3.近乎全客製化的服務:由於理財機器人是依投資人需求和風險屬性,來進行投資商品推薦,相較起傳統方法,人工智能更能比對出適合的投資標的,讓投資不再三心二意,更快且更有效率地找到合適的標的。
4.風險示警的再平衡機制:當市場發生巨幅變動,投資組合偏離原設定目標時,機器人理財會發送通知,讓投資人決定是否進行投資組合的再平衡,進行基金部位的調整,使投資組合風險與原有規劃一致。
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