如何在短時間內看懂財報? | 社區大學終身學習網
2020年11月23日—季報與年報主要內容是由資產負債表、損益表、現金流量表、股東權益變動表這四大報表所組成。要在短期間內最有效率地了解公司基本面的話,以我多年教學 ...
股神巴菲特曾說:「退潮時,才知道誰在裸泳。」用來比喻股市衰退時,那些財務槓桿過高、沒有基本面作為支撐股價的公司才會現出原形,這說明沒有每股盈餘堆積上來的股價,容易形成泡沫,所以對投資人而言,看懂及應用財務報表是重要的基本功。
在大學與社大教股票投資超過十五年,時常有學生問我:「老師,我不是商科畢業,沒有學過會計,要怎麼樣在短時間內看懂財報?」這個問題困擾我好幾年,經過多年的教學經驗與多方思考,終於突破這樣的難題,自創最簡單快速看懂財報的方法。
投資人應該每隔一段期間,就會聽到上市櫃公司將在某時間內公告季報或年報。季報與年報的主要內容究竟是什麼?
季報與年報主要內容是由資產負債表、損益表、現金流量表、股東權益變動表這四大報表所組成。要在短期間內最有效率地了解公司基本面的話,以我多年教學經驗來看,可以從損益表中的毛利率、營業利益率及稅前淨利率三者的關係,以及現金流量表中的營業現金流量、投資現金流量及融資現金流量這三部分關係開始觀察。如此一來,就可以掌握一家公司創造損益的方式與現金流向、損益是否相互吻合。
大盤的基本面是GDP,個股的基本面是EPS
投資人一定會抗議:「財務報表那麼複雜,讀懂財務報表不是件容易的事。」確實如此,所以以下會將財報內容化繁為簡,讓沒有學過報表的投資人也能輕鬆掌握公司的財報狀況。
閱讀公司的財務資訊時,一般需要了解這四大報表:
1. 損益表
2. 現金流量表
3. 資產負債表
4. 股東權益變動表
每一張財務報表,都各有特色與需要表達的重點。學習閱讀財務報表時,可按照以下...
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