獨立財務顧問IFA是什麼? | 社區大學終身學習網
2020年10月8日—這也是筆者經常要向諮詢客人說明的議題之一。內容目錄.1所以到底什麼是獨立財務顧問(IndependentFinancialAdviser簡稱IFA)?.
到了2020年,還是有很多人,對於「獨立財務顧問」,這個名稱不是很清楚了解,前來的諮詢客人都會問是哪家銀行理專?是哪家保險、保經公司嗎?是作融資放款的嗎?是投顧老師報明牌嗎?這也是筆者經常要向諮詢客人說明的議題之一。
所以到底什麼是獨立財務顧問(Independent Financial Adviser 簡稱IFA )?在台灣,獨立財務顧問IFA,還在處於一個萌芽階段,還需要很努力地去做推廣及說明。雖然早在2006年左右,因為當時投資市場大好,只要閉著眼睛進場投資,大多數人都能獲利,許多理財顧問、財務顧問也從此衍生,但在當時,專業程度參差不齊的情況下,說穿了,就是個金融商品的推銷員。
根據過往資料:
2009年9月出版的美國「職業評比年鑑」,利用美國勞工部、工會組織和電話訪問資料。根據以下六項標準,包括收入、壓力、體能需求、成長潛力、工作安全和工作環境等。將250種職業排名,排名結果,最受歡迎的職業是理財規劃師 (Certificate Financial Adviser,簡稱CFA)。
理財規劃師在英系國家又稱為獨立財務顧問 IFA。
當然這已是10多年前資料,現在各種新興行業前仆後繼地持續刷新排名,基本上就是站在第三方中立、客觀的角色,來協助瞭解並分析個案的狀況、並提出解決方案,不限於銀行、證券、保險等任何公司的業績壓力,可以替客戶量身定做且找出最符合需求的理財工具,進行最適當的理財規劃,換個角度來說,獨立財務顧問像是「家庭財務醫師」,就像是醫院、診所的家醫科概念一樣,並非以金融商品銷售為主要目的,客戶可以拿著「財務規劃書」去找銀行、保險業務來購買他所需要的理財工具。
如同醫師收取診察費並且開立處方箋般,以個人&家庭的財務需求為優先,透過需求分析,來量化出每一個人的財務目標,來逐步完成財務目標的達成率,就不會像金融機構單位,卯起來銷售保單,透過話術來訴求哪張儲蓄保單最好或是即將停賣等為了達成業績目標,難免會提供與客戶需求違背的規劃,並且至到現在,仍是持續的惡性循環。
...IFA獨立財務顧問 | 社區大學終身學習網
RICKY LEE【什麼是IFA獨立理財顧問?】 | 社區大學終身學習網
IFA(獨立財務顧問)|磐石兩岸諮詢顧問 | 社區大學終身學習網
財務顧問是什麼?在做什麼?角色是?我如何 ... | 社區大學終身學習網
什麼是IFA 獨立理財顧問? | 社區大學終身學習網
獨立理財顧問 | 社區大學終身學習網
關於我們 | 社區大學終身學習網
獨立財務顧問IFA是什麼? | 社區大學終身學習網
手作生活木器-午后創藝時光哪裡學?臺南市台南社區大學開課資訊
想要學習手作生活木器-午后創藝時光可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識...
時尚流行美睫哪裡學?臺中市南湖社區大學開課資訊
想要學習時尚流行美睫可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家整...
歐洲多媒材拼貼A哪裡學?嘉義市嘉義社區大學開課資訊
想要學習歐洲多媒材拼貼A可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大...
禮體與美容哪裡學?臺中市甲安埔社區大學開課資訊
想要學習禮體與美容可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家整理...
樂活養生經絡鬆筋哪裡學?桃園市桃園社區大學開課資訊
想要學習樂活養生經絡鬆筋可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大...
英國老人按摩國際認證班哪裡學?花蓮縣社區大學開課資訊
想要學習英國老人按摩國際認證班可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以...
時尚美容彩妝舒壓按摩哪裡學?嘉義市嘉義社區大學開課資訊
想要學習時尚美容彩妝舒壓按摩可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下...
認識芳香植物精油與DIY哪裡學?新北市三鶯社區大學開課資訊
想要學習認識芳香植物精油與DIY可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以...
精油按摩~鬆筋抒壓美麗加倍哪裡學?新北市蘆荻社區大學開課資訊
想要學習精油按摩~鬆筋抒壓美麗加倍可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識...
芳療樂活家哪裡學?臺中市潭雅神社區大學開課資訊
想要學習芳療樂活家可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家整理...
傳統與日式建築基本功哪裡學?高雄市港都社區大學開課資訊
想要學習傳統與日式建築基本功可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下...
時尚美睫大眼彩粧&美膚紓壓按摩哪裡學?臺中市大屯社區大學開課資訊
想要學習時尚美睫大眼彩粧&美膚紓壓按摩可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、...
美甲彩妝技能哪裡學?臺北市中山社區大學開課資訊
想要學習美甲彩妝技能可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下幫大家整...
撥筋芳香養生輕鬆學-A哪裡學?臺中市潭雅神社區大學開課資訊
想要學習撥筋芳香養生輕鬆學-A可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,以下...
C34品味芳療~芳香生活DIY哪裡學?臺南市永康社區大學開課資訊
想要學習C34品味芳療~芳香生活DIY可以去哪裡學?家教、外面補習班太貴?剛好可以善用社區大學的資源來學習各種技能、知識,...