【基金王牌】每月拿出20% 夫妻理財月付6000元35年滾出千萬 ... | 社區大學終身學習網
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2022年6月13日—《Yahoo奇摩財經》6月第一位基金王牌-研究投資經歷超過10年以上的安聯...莊凱倫推薦夫妻間可以設立一個共同的投資帳戶,每個月提存一定金額來做 ...
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進入婚姻之後,「錢」是很實際的課題,除了平常的生活開銷,面對買房、小孩的教育費用,甚至是未來退休、養老,夫妻間若能共同投資,就能發揮出1+1>2的效果,更快達到彼此的目標。
megaflopp via Getty Images《Yahoo奇摩財經》6月第一位基金王牌-研究投資經歷超過10年以上的安聯投信四季成長組合基金經理人莊凱倫,對於資產配置,以及財富管理業務也相當熟稔的她,本周將詳細分析夫妻共同投資主動式基金該投入多少金額,並且挑選到適合的標的,趁早開始享受時間複利所帶來的成果。
*延伸閱讀:【基金王牌】每月拿出20% 夫妻理財月付6000元35年滾出千萬(上)[1]
夫妻設立共同投資帳戶,小孩各自額外開戶莊凱倫推薦夫妻間可以設立一個共同的投資帳戶,每個月提存一定金額來做定期定額投資,即便有急需也能從這個共同帳戶來因應;若雙方已經有小孩,則是在小孩出生後,額外幫他們各自開設帳戶,從小開始幫他們存教育基金,透過規律地投資,未來小孩在高等教育上,甚至出國留學的費用,準備上都能更有餘裕。
舉例說明,就算每個月只幫小孩定期定額3000元,以平均年報酬率6%計算,其實到小孩20歲左右,留學費用也準備得差不多了,以現在的雙薪家庭來說,這樣的花費應該不會是太大的負擔。
不過實際上每個家庭狀況不同,每個月究竟該投入多少錢?她表示,除了以整體收入20%來計算外,也能依循「以終為始」的原則,從最終想要達成的目標回推現在必須投入多少錢、做什麼樣的規劃。
找到穩健的基金產品,比挑選第一名的更重要確定每個月可投入投資的金額後,更重要的就是如何挑選到優質的標的。莊凱倫強調,長期要提高勝率,關鍵是挑選到穩健的產品,「我們不需要挑到跑第一名的馬...
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