理財機器人2022 評比:全台灣理財機器人手續費用與特色比較 | 社區大學終身學習網
2022年1月1日—隨著金融科技跟人工智慧的發展,理財機器人(Robo-advisor)逐漸風行,它是「根據大數據資料庫來做分析,搭配演算法進行自動化管理,以全無或極少的人工 ...
最後更新:2023-09-27
在投資時,你是否很容易會受到情緒的影響而追高殺低?
隨著金融科技跟人工智慧的發展,理財機器人逐漸風行,通常投資標的是一籃子的基金[1]或ETF[2],因為是機器,所以能提供相對客觀判斷、不會受到情緒與主觀因素影響,因此也受到特定投資人的喜愛。
這篇文章市場先生介紹理財機器人的發展史、國內外比較知名的理財機器人。
本篇文章僅作教學使用,內文提到廠商不代表個人推薦、也不含任何投資建議,須了解投資皆有一定風險,投資前務必自行研究判斷。
理財機器人 是什麼?理財機器人(英文:Robo-advisor)是一種「根據大數據資料庫來做分析,搭配演算法進行自動化管理,以全無或極少的人工服務,提供客戶投資組建議的理財顧問服務」。
早在2000年以來,理財機器人的技術就已經存在,只是一開始都是財務顧問在使用,主要用來管理客戶資產,一般大眾接觸不到這種技術。
直到2008年,因為個人管理資產的需求龐大,理財機器人才首次被引進讓大眾使用,2010年,當時30歲的企業家喬恩‧斯坦(Jon Stein)創立了Betterment這家公司,專門提供理財機器人的服務,使得機器人顧問開始大受歡迎。
直至今日,提供理財機器人服務的公司已經非常多,包含ETF發行商與獨立的機器人理財公司,台灣人所熟悉的海外券商如IB、TD、嘉信也都有此服務。
Statista曾經統計,全球藉由理財機器人管理的資產將成長 13.14%(2023-2027 年),到 2027 年市場規模將達到 3.19 萬億美元。
如果以市占率來看,Altfit 曾在2020年底有預估理財機器人管理的資產將佔整個財富管理的 5.6%。
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