2022理財機器人平台比較:手續費、投資門檻、特色總整理 | 社區大學終身學習網
「理財機器人」是台灣金融往後的發展重點—首先,什麼是理財機器人,或者也有人稱之為AI智能理財?根據台灣現行法規的解釋,關於理財機器人的定義如下:「 ...
隨著各國疫苗覆蓋率提高,全球景氣逐漸擺脫新冠肺炎的影響,在各國政府大力推動寬鬆政策以及全球產業供應鏈的復甦下,不僅活絡了經濟狀況以及就業情形,更帶來前所未有的投資熱潮,其中,最讓人眼睛一亮的莫過於近期盛行的 Fintech 應用——「 理財機器人 」。本文將帶領讀者認識理財機器人、理財機器人操作方式、相關平台介紹(包含手續費、投資門檻等),最後也整理了理財機器人的優缺點,供讀者來做參考!
理財機器人是什麼?首先,什麼是理財機器人,或者也有人稱之為 AI 智能理財?根據台灣現行法規的解釋,關於理財機器人的定義如下:「主要透過演算法(Algorithm)、AI 等技術,並完全經由網路互動輔以『全無』或『極少』的人工服務,以自動化工具向客戶提供投資組合建議的顧問服務(Robo-Advisor)。」
在國外,理財機器人的應用起源於 2008 年的金融海嘯爆發後,歷經 10 多年的發展過程 ,目前已能掌握更成熟的 AI 智能投資技術;而台灣方面,則於 2017 年 6 月正式開放理財機器人相關業務,且根據金管會最新統計,截至今年(2021 年)6 月底,國內已有多家業者開辦相關業務,主要包含 7 家投信投顧業者、6 家銀行業者,以及其他相關業者,同時,使用「理財機器人」的投資人數也正式突破 10 萬 6 千多人次,資產規模達 37.35 億元(年增 15.49 億元,或 141.12%)。
若讀者對於法規的完整內容有興趣,可參考:證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務(Robo-Advisor)作業要點[1]
理財機器人如何操作?簡單來說,理財機器人主要分為兩個操作步驟:填寫問卷、操作理財機器人。
第一步:填寫問卷 第二步:操作理財機器人 投資人在填寫問卷的過程中,會針對個人理財需求、投...理財機器人2022 評比:全台灣理財機器人手續費用與特色比較 | 社區大學終身學習網
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