當理財遇上國泰智能投資 | 社區大學終身學習網
![當理財遇上國泰智能投資](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
不同於一般人習慣依「績效」,作為選擇投資標的唯一原則,國泰智能投資要求事先設定理財目標,透過問題分析,了解客戶投資風險承受後,再依照經濟學模型理論, ...
![當理財遇上國泰智能投資](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
暑假期間,全家人前往日本旅遊。無意間,行經東京街頭電器賣場,兩個小孩被門口的機器人Pepper所吸引,並煞有其事互動著。看著眼前情景,我心中不禁莞爾,但早已習以為常。因為這幾年,類似的科技自動化應用,早已融入你我生活當中,舉凡購物、醫療、運動、娛樂等,幾乎都可以看到它的蹤跡。
隨著科技自動化應用範圍愈來愈廣,傳統金融領域也開始感染到這股熱潮,FinTech應運而生,並成為市場顯學。其中,近年國人高度熱衷的投資理財,在相關業者的推波助瀾下,逐漸融入科技元素,「智能投資」就是在這樣時空背景下的產物。
傳統投資常見過度集中、追高殺低迷思以下場景或許你我並不陌生。眼見銀行低利環境難解,加上媒體大肆宣揚投資理財觀念,幾經反覆思考,終於選定標的,嘗試進場佈局。期間心情隨價格波動而起伏,然事後檢視,往往賺少賠多。深入探究,主要原因有二:一是投資區域過度集中,二是盲目追高殺低。
前者看似有機會獲取較高利潤,無形中卻面臨極大風險。金融市場若不慎出現波動,且自身未及時執行停損,虧損幅度恐將擴大。後者易陷人性掙扎,眼見某檔標的漲勢凌厲,心生貪念,積極加碼,卻不慎買到高點。反之,眼見某檔標的走勢疲弱,心生畏懼,認賠出場,卻往往賣在低點。
國泰智能投資或許能解決上述困擾。
智能投資演算最適投資組合,降低過度集中風險不同於一般人習慣依「績效」,作為選擇投資標的唯一原則,國泰智能投資要求事先設定理財目標,透過問題分析,了解客戶投資風險承受後,再依照經濟學模型理論,演算出效率前緣,產生專屬最適化投資組合。最後,參酌個人偏好,進行資產分類標的調整,期望達成初始投資目標。
透過國泰智能投資平台操作模式,除藉由資產配置觀念,在控制風險前提下,創造收益最大化外,還可依市場動態進行部位調整,達成人生各階段目標,避免淪為毫無章法的投資。
智能投資「再平衡」機制,避免盲目追高殺低然而,隨著不同資產的漲跌起伏,經過一段時間後,往往會偏離原始配置比重。如果未及時進行調整,甚至置之不理,先前規劃將...
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