無論大小資金都要做「資產配置」?新創科技為你實現理財高效益 | 社區大學終身學習網
![無論大小資金都要做「資產配置」?新創科技為你實現理財高效益](https://i.imgur.com/1IaoGs0.jpg)
2021年11月30日—...越來越多投資人意識到資產配置的重要性,選擇以智能投資穩住波動風險,...式投資的投資人中,選擇穩健型投組的預選基金,投資兩年平均淨值績效 ...
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低利率、高通膨世代的到來,不僅觸發民眾投資意識抬頭,也開始重視資產配置議題,不過,若進一步詢問具體實作模式,常會聽到「我只是一個小小投資人,沒有這麼多資產能配置」、「投入股票市場才能賺大錢,等賺夠再配置」、「有有有,我有定存!」等論述,絕大多數投資人將資產配置,與擁有龐大資產、高投資報酬率跟儲蓄畫上等號,但是,資產配置講求將資金分配到不同投資類型以達成分散風險的目的,重點在降低波動風險、達成投資的目標金額,而非一昧追求高報酬。而在現今時代,是否有新創工具能幫助投資人不再受限於資金少低報酬的窘境,將攢來的辛苦錢發揮最大的投資效益?
善用科技能讓資產配置不再受限資金多寡 ! 甚麼樣的投資工具能幫助投資人做好理財佈局,穩住投資?良善的資產配置應無論資產高低都能助於財富累積。智能投資的誕生對新世代投資者而言能受益於它的大數據計算本質,以不同類型的投資工具組出專屬理財配置,例如,因應自身風險屬性、投資目標、投資金額與投入期間等,篩選出適合的資產配置比例。且機器理性不受人性情緒影響,做出的決策是更全面且完備,而這也是智能理財會在近幾年備受投資人青睞的原因。對投資者來說,可以與現有的股票與基金互補,將獲得的報酬投入較抗風險的智能投資,以20%的智能投資穩住80%的市場波動,平衡的資產配置將效益極大化。
圖說:隨著資產配置(股債投資組合)的不同,取得的最高與最低年報酬率不一而同,投資人可透過適切的股債分配,與市場波動抗衡,並實現投資目標。(資料來源:Optimized Platform[1])
讓我們一起來看看投資經驗豐富Jerry的經驗:
當多樣支出需分配時,兼具收益前瞻性與抵禦風險力的理財工具將更為重要!今年剛滿33歲的Jerry是一間零售電商的主管,新冠肺炎疫情爆發前才在新北市買了房子,第一個孩子剛剛誕生,在去年疫情重挫全球股市時,陸續買進許多台股與美股並獲得不錯的報酬,可是隨著時間的推移,Jerry發現市場波動越來越大,開始將資產分配到其他投資標的,以平衡風險與報酬,同時,剛出生的孩子日後教育基金; Jerry仔細評估各種投資方式,最終選擇持有部份股票,並以科...
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